Uno de los mitos sobre inmigración más comunes en la comunidad sostiene que los migrantes no deben pagar ni declarar sus impuestos. Sin embargo, los inmigrantes pagan impuestos en USA como para cualquier ciudadano o residente estadounidense. Por eso, hoy veremos todo lo que debe saber sobre sus obligaciones fiscales.
Recuerde que no pagar los impuestos es un delito grave. Este puede traerle penas que van desde multas hasta la deportación. Por esto, es importante consultar con un abogado de inmigración para tener en claro sus obligaciones fiscales según su estatus. En Urbina Immigration Law podemos ayuda. Cuéntenos su caso y asegure su futuro.
Tabla de Contenidos
¿Los inmigrantes pagan impuestos en USA?
Sí, los inmigrantes pagan impuestos en USA como cualquier otro ciudadano o residente americano. Es sumamente importante que cumpla con sus obligaciones fiscales, ya que esto puede ayudarlo a comprobar su buena conducta y sirve como registro de su residencia en el país.
Sin embargo, sólo quienes trabajan, tienen fuentes de ingresos, poseen propiedades o operan un negocio dentro de Estados Unidos están sujetos a impuestos. Por esto, debe consultar con un abogado para comprender sus obligaciones fiscales. En Urbina Immigration Law podemos ayudarlo. Contáctenos y mantengase al día con sus impuestos.
¿Qué impuestos debo pagar siendo inmigrante?
Como hemos visto, todos los inmigrantes pagan impuestos en USA. En la siguiente tabla encontrará las obligaciones fiscales de todo inmigrante legal en Estados Unidos.
| Tipo de Impuesto | Descripción | Tasa | Responsabilidad del Inmigrante |
| Impuesto Federal sobre la Renta | Impuesto sobre los ingresos ganados y no ganados, incluyendo salarios, intereses, dividendos y otros. | Tasas progresivas que van del 10% al 37%, dependiendo del nivel de ingresos. | Presentar una declaración anual (Formulario 1040) y pagar los impuestos adeudados. |
| Impuestos Estatales sobre la Renta | Algunos estados cobran un impuesto sobre la renta adicional al impuesto federal. | Varía según el estado (algunos ni siquiera tienen este impuesto) | Presentar una declaración estatal (si aplica) y pagar los impuestos estatales. |
| Impuesto sobre la Nómina (FICA) | Incluye el Seguro Social y Medicare. Estos impuestos se retienen del salario de los empleados. | Seguro Social: 6.2%, Medicare: 1.45% (empleador y empleado). | Los empleadores retienen estos impuestos del salario. Los autónomos pagan ambos. |
| Impuesto sobre el Desempleo (FUTA) | Impuesto que los empleadores pagan para financiar el seguro de desempleo. | 6.0% sobre los primeros $7,000 de salarios pagados a cada empleado. | Ninguna (solo es responsabilidad del empleador) |
| Impuesto a la Propiedad | Impuesto sobre bienes inmuebles, como viviendas y terrenos. | Varía según el estado y el valor de la propiedad. | Responsabilidad del propietario de la propiedad (generalmente anual) |
Tenga en cuenta que los impuestos que debe pagar varían en función del estado en el que viva. Por esto, es importante consultar con un abogado para tener sus obligaciones fiscales en claro. En Urbina Immigration Law podemos ayudarlo. Comuníquese con nosotros y reciba la ayuda legal que necesita.
¿Cómo pagar mis impuestos siendo inmigrante en Estados Unidos?
Para cumplir con las obligaciones fiscales para inmigrantes, es necesario seguir estos pasos:
Paso 1: Obtener un SSN o ITIN
Para pagar impuestos en Estados Unidos, necesitará un identificador fiscal. Los inmigrantes legales generalmente tienen un Número de Seguro Social (SSN), pero si no tiene uno, también puede solicitar un Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN).
Paso 2: Reunir la Documentación Necesaria
Antes de preparar su declaración de impuestos, asegúrese de reunir toda la documentación necesaria. Recuerde que deberá solicitar y presentar los formularios necesarios ante el Servicio de Impuestos Internos (IRS).
Paso 3: Completar su Declaración de Impuestos
Una vez que haya reunido la documentación necesaria, debe completar su declaración de impuestos. Para esto puede utilizar software de impuestos (como TurboTax o H&R Block), contratar a un contador certificado que lo ayude y/o llenar manualmente los formularios fiscales y enviarlos por correo postal.
Paso 4: Presentar su Declaración de Impuestos
Después de completar su declaración, debe presentarla ante el IRS y, si corresponde, a la agencia tributaria estatal. Puede hacerlo mediante de manera electrónica mediante el servicio Free File del IRS (si califica) o enviar tu declaración en papel por correo postal a la dirección del IRS de su estado de residencia.
Paso 5: Pagar Cualquier Impuesto Adeudado
Si su declaración muestra que debe impuestos, deberá pagarlos junto con las multas correspondientes. Puede pagar directamente desde su cuenta bancaria a través del sistema de pago en línea del IRS, enviar un cheque o giro postal junto con tu declaración de impuestos o solicitar un plan de pago (en caso de que no pueda afrontar los gastos).
Tenga en cuenta que existen varias deducciones y créditos fiscales disponibles que pueden reducir su carga fiscal. Por esto, es importante consultar con un abogado para comprender sus beneficios y obligaciones fiscales. En Urbina Immigration Law podemos ayudarlo. Comuníquese con nosotros y asegure su futuro en Estados Unidos.
¿Qué documentación necesito para pagar mis impuestos?
Todos los inmigrantes pagan impuestos en USA, pero, para ello, deberá presentar la siguiente documentación:
- SSN o ITIN: Necesario para identificar al contribuyente y presentar la declaración de impuestos.
- Formulario W-7: Si no tiene un SSN y necesita solicitar un ITIN.
- Formulario W-2: Proporcionado por su empleador; muestra los ingresos obtenidos y los impuestos retenidos durante el año.
- Formulario 1040: Declaración de Impuestos de los Estados Unidos Sobre los Ingresos Personales
- Formulario 1099: Para ingresos no salariales, como ingresos por trabajos independientes, intereses, dividendos, y otros ingresos.
- Declaraciones de Bancos y Estados de Cuenta Financieros: Información sobre ingresos por intereses y dividendos.
- Registro de Desempleo (Formulario 1099-G): Si ha recibido beneficios de desempleo.
- Registros de Deducciones y Créditos: Documentación de gastos que pueden ser deducibles, como intereses hipotecarios (Formulario 1098), donaciones caritativas, gastos médicos, etc.
- Formulario 1095-A/B/C: Relacionado con la cobertura de seguro de salud bajo la Ley de Cuidado de Salud a Bajo Precio (ACA).
- Documentación de Educación: Formulario 1098-T para gastos de matrícula y educación superior, y el Formulario 1098-E para intereses de préstamos estudiantiles.
- Pruebas de Estatus Migratorio: Documentos como su Green Card o una visa de trabajo.
- Registro de Pagos Estimados de Impuestos: Comprobante de los pagos de impuestos estimados hechos durante el año.
- Identificación Personal: Una identificación válida emitida por el gobierno, como una licencia de conducir o pasaporte.
- Recibos y Facturas: Para cualquier gasto que desees reclamar como deducción.
Las obligaciones fiscales para inmigrantes varían en función de su estatus. Por ende, según su caso, podría necesitar documentación adicional. Es por esto que lo mejor es buscar un abogado que lo ayude a reunir los documentos necesarios. En Urbina Immigration Law podemos ayudarlo. Comuníquese con nosotros y ponga en orden sus papeles.
¿Cómo obtener el Número de Seguridad Social?
Para obtener un SSN, debe completar el Formulario SS-5 y presentar documentos que prueben su identidad, edad y estatus migratorio. Los documentos aceptados incluyen tu pasaporte, visa, y green card (si corresponde). El trámite es gratuito y el SSN se envía por correo.
¿Cómo obtener el Número de identificación fiscal individual (ITIN)?
Para obtener un ITIN, debe completar el Formulario W-7 y presentarlo junto con su declaración de impuestos y documentos de identidad al IRS. Puedes enviar la solicitud por correo, en persona en una oficina del IRS, o a través de un agente de aceptación.
¿Debo pagar impuestos siendo indocumentado?
Sí, todos los inmigrantes pagan impuestos en USA, incluso los indocumentados. Además, esto podría ser beneficioso para usted, ya que pagar los impuestos puede dar muestra de buen comportamiento civico y funcionar como evidencia de presencia en el país, cosas que necesitará para regularizar su situación en el futuro.
¿Qué debo hacer si percibo ingresos del extranjero estando en EE.UU.?
Los ingresos de fuentes internacionales suelen requerir una declaración de impuestos para inmigrantes en EE.UU. Sin embargo, existen posibles deducciones o créditos fiscales relacionados con estas ganancias extranjeras. Por eso, ante estos casos lo mejor es consultar a un abogado o experto fiscal para estas situaciones.
¿Debo seguir pagando impuestos en Estados Unidos si fui deportado?
La deportación cambia el estatus de residencia, pero no necesariamente exime de las obligaciones fiscales para inmigrantes, especialmente si hubo ingresos en el país durante el ejercicio fiscal. Sin embargo, cada caso es único, por lo que es esencial buscar el consejo de un abogado calificado.
Conclusión
Más allá de los prejuicios y mitos sobre inmigración que circulan, todos los inmigrantes pagan impuestos en USA. Sin importar que sea legales o indocumentado, los migrantes deben chacer su declaración de impuestos y contribuir con el sistema fiscal. Sin embargo, los beneficios y obligaciones fiscales cambian en función de su estatus de residencia.
Por esto, lo mejor es buscar la ayuda de un abogado o contador para comprender mejor sus obligaciones como contribuyente y evitar problemas tanto con USCIS como el IRS. En Urbina Immigration Law podemos ayudarlo. Comuníquese con nosotros y reciba la asistencia legal que necesita.
Fuentes
IRS – Contribuyentes internacionales
IRS – Número de identificación personal del contribuyente
SSA – Información sobre el número de Seguro Social (SSN)
Otros Recursos
Los 10 Mitos más Comunes sobre Inmigración en EE. UU.
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